Ponad 14 milionów dolarów straconych przez inwestorów indywidualnych z USA
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) niedawno odkryła rozległą sieć oszustw, która rzekomo wykorzystywała reklamy w mediach społecznościowych, zwodnicze platformy handlu kryptowalutami i manipulacyjne grupy na WhatsApp, aby wyłudzić fundusze od niczego niepodejrzewających inwestorów. Ponad 14 milionów dolarów zostało rzekomo straconych przez inwestorów indywidualnych, z których większość mieszka w Stanach Zjednoczonych. Ta oszukańcza operacja rzekomo kwitła od stycznia 2024 do stycznia 2025 roku, wykorzystując obietnice łatwych zysków do zwabienia ofiar. Według SEC, skradzione fundusze były systematycznie transferowane za granicę przez labiryntową sieć kont bankowych i portfeli kryptowalutowych.
Fałszywe platformy i kluby na WhatsApp napędzające ruch
W zarzutach SEC, trzy główne podmioty fałszywie przedstawiały się jako platformy do handlu kryptowalutami: Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology i Cirkor. Początkowe cele były przyciągane przez kuszące reklamy na znanych platformach społecznościowych, z obietnicą łatwych zysków i zaawansowanych wskazówek inwestycyjnych wspieranych przez sztuczną inteligencję. Osoby, które wyraziły zainteresowanie, były dalej namawiane do dołączenia do czatów grupowych na WhatsApp.
W tych grupach oszuści podszywali się pod doświadczonych ekspertów finansowych, udzielając porad handlowych opartych na sztucznej inteligencji, jednocześnie budując fasadę zaufania. Po zdobyciu zaufania inwestorów, ofiary były zachęcane do zakładania kont i wpłacania środków na platformy zarządzane przez Morocoin, Berge i Cirkor. Według SEC, te platformy fałszywie przedstawiały się jako licencjonowane podmioty z poparciem regulacyjnym, posuwając się nawet do twierdzenia o nieistniejącej aprobacie rządowej.
Co więcej, cztery inne podmioty, przedstawiane jako kluby inwestycyjne, odegrały znaczącą rolę w tej oszukańczej sieci. Promowały oferty tokenów zabezpieczających (STO) pod fikcyjnymi nazwami, takimi jak AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation i Zenith Asset Tech Foundation. Skarga SEC ujawnia, że te STO były błędnie przedstawiane jako powiązane z legalnymi firmami. W rzeczywistości ani firmy, ani oferty zabezpieczeń nie istniały, co czyniło uczestnictwo w tych platformach fasadą bez rzeczywistego handlu.
Inwestorzy pozbawieni możliwości wypłaty środków
SEC ujawniła również, że gdy inwestorzy próbowali wypłacić swoje środki, napotykali kolejną warstwę oszustwa. Oszuści uruchamiali wtórną taktykę nacisku, żądając dodatkowych opłat z góry, rzekomo jako część procesu wypłaty. SEC podkreśliła tę taktykę jako typową metodę stosowaną w celu zwiększenia strat finansowych w oszustwach. Według skargi SEC, wkłady inwestorów były ostatecznie defraudowane i przekierowywane za granicę przez złożoną strukturę kont i portfeli kryptowalutowych.
Laura D'Allaird, szefowa Jednostki ds. Cybernetyki i Nowych Technologii SEC, opisała skrupulatny wieloetapowy schemat. Zaczynał się od kontaktu przez reklamy w mediach społecznościowych, stopniowo ewoluując w kierunku budowania zaufania, gdy oszuści przyjmowali role profesjonalistów finansowych w rozmowach na WhatsApp. Ostatecznie fundusze trafiały na podejrzane platformy kryptowalutowe, gdzie były przywłaszczane. Technologia odegrała kluczową rolę, pozwalając oszustom na stworzenie iluzji finansowej wiedzy i celowanie w psychologiczne skłonności inwestorów.
Co więcej, SEC podkreśliła postępy w technikach oszustw opartych na sztucznej inteligencji, które były widoczne w tej sprawie. Fałszywe filmy deepfake błędnie łączyły znane postacie, takie jak Elon Musk, z fałszywymi poradami inwestycyjnymi. Oszuści omijali kontrole KYC, tworzyli fałszywe interakcje z obsługą klienta i replikowali pulpity platform handlowych. W niektórych przypadkach złośliwe linki do oprogramowania były rozpowszechniane za pośrednictwem zaproszeń na Zoom, aby dalej popełniać oszustwa w kanałach cyfrowych.
Aby uzyskać więcej aktualizacji, możesz śledzić nasze wiadomości na Telegramie, Facebooku, Twitterze i Coinmarketcap.
Oświadczenie: Informacje zawarte w tym artykule nie stanowią porady inwestycyjnej. Inwestorzy powinni być świadomi, że kryptowaluty charakteryzują się wysoką zmiennością, a zatem ryzykiem, co wymaga dokładnych osobistych badań.