Plus de 14 millions de dollars perdus par des investisseurs individuels basés aux États-Unis
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a récemment découvert un réseau de fraude généralisé qui aurait exploité des publicités sur les réseaux sociaux, des plateformes de trading de cryptomonnaies trompeuses et des groupes WhatsApp manipulateurs pour escroquer des fonds à des investisseurs sans méfiance. Plus de 14 millions de dollars auraient été perdus par des investisseurs individuels, dont la plupart sont basés aux États-Unis. Cette opération frauduleuse aurait prospéré de janvier 2024 à janvier 2025, utilisant des promesses de profits faciles pour attirer les victimes. Selon la SEC, les fonds volés ont été systématiquement transférés à l'étranger via un réseau labyrinthique de comptes bancaires et de portefeuilles de cryptomonnaies.
Fausses plateformes et clubs WhatsApp alimentant le trafic
Dans les allégations de la SEC, trois entités principales se sont faussement présentées comme des plateformes de trading de cryptomonnaies : Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology et Cirkor. Les cibles initiales ont été attirées par des publicités séduisantes sur des plateformes de réseaux sociaux de premier plan, avec la promesse de profits faciles et de conseils d'investissement avancés alimentés par l'intelligence artificielle. Ceux qui ont manifesté de l'intérêt ont été incités à rejoindre des discussions de groupe sur WhatsApp.
Au sein de ces groupes, les fraudeurs se faisaient passer pour des experts financiers chevronnés, dispensant des conseils de trading basés sur l'IA tout en cultivant une façade de confiance. Après avoir sécurisé la confiance des investisseurs, les victimes ont été encouragées à créer des comptes et à déposer des fonds sur les plateformes gérées par Morocoin, Berge et Cirkor. Selon la SEC, ces plateformes se sont faussement présentées comme des entités agréées avec un soutien réglementaire, allant même jusqu'à prétendre une approbation gouvernementale inexistante.
De plus, quatre autres entités, présentées comme des clubs d'investissement, ont joué un rôle significatif dans ce réseau frauduleux. Ils ont promu des offres de jetons de sécurité (STO) sous des pseudonymes fictifs tels que AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation et Zenith Asset Tech Foundation. La plainte de la SEC révèle que ces STO ont été faussement représentés comme étant liés à des entreprises légitimes. En réalité, ni les entreprises ni les offres de sécurité n'existaient, rendant la participation à ces plateformes une façade sans véritable trading.
Investisseurs refusés de retrait de fonds
La SEC a en outre révélé que lorsque les investisseurs ont tenté de retirer leurs fonds, ils ont rencontré une autre couche de tromperie. Les fraudeurs ont déclenché une tactique de pression secondaire, exigeant des frais supplémentaires à l'avance prétendument dans le cadre du processus de retrait. La SEC a souligné cette tactique comme une méthode typique utilisée pour intensifier les pertes financières dans les escroqueries. Selon la plainte de la SEC, les contributions des investisseurs ont finalement été détournées et redirigées à l'étranger via une structure complexe de comptes et de portefeuilles de cryptomonnaies.
Laura D'Allaird, la chef de l'unité des technologies émergentes et cybernétiques de la SEC, a décrit un schéma méticuleux en plusieurs étapes. Il a commencé par un contact via des publicités sur les réseaux sociaux, évoluant progressivement vers la cultivation de la confiance alors que les fraudeurs assumaient les rôles de professionnels financiers dans les conversations WhatsApp. Finalement, les fonds ont abouti sur des plateformes de cryptomonnaies douteuses où ils ont été détournés. La technologie a joué un rôle majeur, permettant aux escrocs de fabriquer une illusion de compétence financière et de cibler les tendances psychologiques des investisseurs.
En outre, la SEC a souligné les avancées dans les techniques de fraude basées sur l'IA, qui ont été proéminentes dans ce cas. Des vidéos deepfake fabriquées ont faussement lié des personnalités renommées comme Elon Musk à des conseils d'investissement fallacieux. Les escrocs ont contourné les contrôles KYC, fabriqué des interactions de service client frauduleuses et reproduit des tableaux de bord de plateformes de trading. Dans certains cas, des liens de logiciels malveillants ont été diffusés via des invitations Zoom pour perpétrer davantage la fraude à travers les canaux numériques.
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Avertissement : Les informations contenues dans cet article ne constituent pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent être conscients que les cryptomonnaies présentent une forte volatilité et, par conséquent, un risque, nécessitant des recherches personnelles approfondies.