Más de 14 Millones de Dólares Perdidos por Inversores Individuales en EE.UU.
La Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC) ha descubierto recientemente una red de fraude generalizada que supuestamente explotó anuncios en redes sociales, plataformas de comercio de criptomonedas engañosas y grupos manipulativos de WhatsApp para estafar fondos de inversores desprevenidos. Se informó que más de 14 millones de dólares fueron perdidos por inversores individuales, la mayoría de los cuales están basados en los Estados Unidos. Esta operación fraudulenta prosperó supuestamente desde enero de 2024 hasta enero de 2025, utilizando promesas de ganancias sin esfuerzo para atraer a las víctimas. Según la SEC, los fondos robados fueron transferidos sistemáticamente al extranjero a través de una red laberíntica de cuentas bancarias y billeteras de criptomonedas.
Plataformas Falsas y Clubes de WhatsApp Impulsando el Tráfico
En las alegaciones de la SEC, tres entidades principales se presentaron falsamente como plataformas para el comercio de criptomonedas: Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology y Cirkor. Los objetivos iniciales fueron atraídos a través de anuncios atractivos en plataformas prominentes de redes sociales, con la promesa de ganancias sin esfuerzo y consejos de inversión avanzados impulsados por inteligencia artificial. Aquellos que mostraron interés fueron persuadidos para unirse a chats grupales de WhatsApp.
Dentro de estos grupos, los estafadores se hicieron pasar por expertos financieros experimentados, ofreciendo consejos de comercio impulsados por IA mientras cultivaban una fachada de confianza. Después de asegurar la confianza del inversor, se alentó a las víctimas a configurar cuentas y depositar fondos en las plataformas gestionadas por Morocoin, Berge y Cirkor. Según la SEC, estas plataformas se presentaron falsamente como entidades con licencia y respaldo regulatorio, llegando incluso a afirmar una aprobación gubernamental inexistente.
Además, otras cuatro entidades, presentadas como clubes de inversión, jugaron un papel significativo en esta red fraudulenta. Promovieron Ofertas de Tokens de Seguridad (STOs) bajo seudónimos ficticios como AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation y Zenith Asset Tech Foundation. La denuncia de la SEC revela que estos STOs fueron representados erróneamente como conectados a empresas legítimas. En verdad, ni las empresas ni las ofertas de seguridad existían, haciendo que la participación en estas plataformas fuera una fachada sin comercio real.
Inversores Denegados en la Retirada de Fondos
La SEC reveló además que cuando los inversores intentaron retirar sus fondos, se encontraron con otra capa de engaño. Los estafadores activaron una táctica de presión secundaria, exigiendo tarifas adicionales por adelantado supuestamente como parte del proceso de retiro. La SEC enfatizó esta táctica como un método típico utilizado para intensificar las pérdidas financieras en estafas. Según la denuncia de la SEC, las contribuciones de los inversores fueron finalmente malversadas y redirigidas al extranjero a través de una estructura compleja de cuentas y billeteras de criptomonedas.
Laura D'Allaird, la Jefa de la Unidad de Ciber y Tecnologías Emergentes de la SEC, describió un esquema meticuloso de varios pasos. Comenzó con el contacto a través de anuncios en redes sociales, evolucionando gradualmente hacia la cultivación de confianza mientras los estafadores asumían los roles de profesionales financieros en conversaciones de WhatsApp. Finalmente, los fondos terminaron en plataformas de criptomonedas dudosas donde fueron malversados. La tecnología jugó un papel importante, permitiendo a los estafadores fabricar una ilusión de conocimiento financiero y apuntar a las tendencias psicológicas de los inversores.
Además, la SEC destacó los avances en técnicas de fraude impulsadas por IA prominentes en este caso. Videos deepfake fabricados falsamente vinculaban a figuras renombradas como Elon Musk con consejos de inversión espurios. Los estafadores eludieron controles KYC, fabricaron interacciones fraudulentas de servicio al cliente y replicaron paneles de plataformas de comercio. En ciertos casos, se difundieron enlaces de software malicioso a través de invitaciones de Zoom para perpetrar aún más el fraude a través de canales digitales.
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Descargo de responsabilidad: La información contenida en este artículo no constituye asesoramiento de inversión. Los inversores deben ser conscientes de que las criptomonedas conllevan alta volatilidad y, por lo tanto, riesgo, lo que requiere una investigación personal exhaustiva.