Любой трейдер не раз слышал или читал о том, что постоянно инвестировать нужно не только для того, чтобы заработать, но и за тем, чтобы не терять деньги, ведь их “съедает” инфляция, но что это такое? Можно ли извлечь выгоду из этого процесса? А также, как в этом случае вести себя при дефляции? Эти и другие вопросы разбираем в этой статье.
Что означают эти понятия?
У денег, как и у любого другого товара существует цена и это закономерно, ведь деньги, как ни странно - такой же товар, как и другие, просто более стандартизированный и используется для покупки всех других товаров. Таким образом, инфляция - это уменьшение стоимости денег, а дефляция - наоборот.
Представим, что за 10 рублей сегодня Вы можете купить М товаров, а завтра 2М. Казалось бы, сумма та же, но товара в два раза больше - это и есть дефляция. Но стоит заметить, что говорить об инфляции или дефляции можно лишь в случае непосредственного изменения стоимости самих денег, а не цены на тот или другой товар. Ведь, если завтра упадет цена на нефть, и за ту же сумму вместо барреля Вы сможете приобрести три, то это не дефляция, а просто падение цены на черное золото.
Это хорошо или плохо?
Довольно странный вопрос, но я все же на него постараюсь ответить. Для инвестора не бывает плохо или хорошо, ведь он зарабатывает не на росте или падении, а на непосредственном колывании рынка и экономики. Майкл Бьюрри смог заработать целое состояние на кризисе 2008 года, можем ли мы говорить, что это было негативное событие? Для экономики и рынка - безусловно, а для отдельно взятых инвесторов - не всегда.
Так, инфляция - пагубно влияет на Ваши вклады и буквально съедает Ваши деньги, если Вы пока выбрали выжидательную позицию, но практически не влияет на акции компаний, ведь вместе с инфляцией будет и расти стоимость того или иного актива. При дефляции наоборот вклады и придерживание средств - хорошая стратегия, а покупка государственных облигаций - крайне выгодное занятие, но предприятия и бизнес - страдают, а также довольно неприбыльной может быть покупка товаров.
Как предсказать инфляцию или дефляцию?
Основной источник информации о возможной инфляции или дефляции - это новости, причем в приоритете известия о государственной финансовой политике, особенно, если Вы зарабатываете на коротких позициях. Ремиссия или эмиссия денег государством, увеличение или снижение ставок налогов и многое другое может указывать на краткосрочное укрепление или падение валюты.
Но стоит быть предельно аккуратным в заработке на таких глобальных экономических процессах, ведь Вам нужно не только заработать, но и получить эти деньги, а при кризисах и гиперинфляции или дефляции сделать это бывает не так уж и просто, ведь вместе с падением экономики, как карточный домик может упасть и банки, и биржа, которые и должны были выплатить Вам Ваш заработок.